證監會發布保本基金指導意見征求意見稿(2)

　　如保本基金的擔保人為擔保公司，除滿足上述條件外，擔保公司已經對外提供的擔保資產規模不應超過其凈資產總額的二十五倍。

　　八、基金管理公司擔任保本基金的擔保人，應當符合下列條件：

　　(一)注冊資本不低于一億元；

　　(二)上一年度經審計的凈資產不低于10億元；

　　(三)已擔保的保本基金資產規模不超過其凈資產的十倍；

　　(四)最近一年未受過重大處罰。

　　證券公司及其他金融機構擔任保本基金的擔保人，應當符合下列條件：

　　(一)注冊資本不低于5元；

　　(二)上一年度經審計的凈資產不低于20億元；

　　(三)已擔保的保本基金資產規模不超過其凈資產的十倍；

　　(四)最近一年未受過重大處罰。

　　九、基金管理人申請募集保本基金，應當與符合條件的擔保人約定擔保方式，并簽訂擔保合同，保本基金的擔保方式可以分為連帶責任擔保和風險買斷擔保。

　　連帶責任擔保是指基金管理人和擔保人簽訂連帶責任保證合同，由基金管理人與擔保人承擔連帶保證責任。

　　風險買斷擔保是指基金管理人和擔保人簽訂擔保合同，約定由基金管理人向擔保人支付擔保費用，擔保人在保本基金出現虧損時，負責向基金份額持有人賠償相應損失，擔保人在向基金份額持有人賠付損失后，不得向基金管理人索賠。

　　十、基金管理人申請募集保本基金，不得在與擔保人簽訂擔保合同后直接或間接與擔保人簽訂反擔保協議，約定對擔保人承擔的擔保責任提供反擔保。

　　十一、保本基金的基金合同、招募說明書、擔保合同中應當約定，基金持有人購買基金份額的行為視為同意擔保合同的約定。

　　十二、基金管理人與擔保人簽訂風險買斷式擔保合同的，基金管理人可以代表基金份額持有人要求擔保人履行擔保責任，向基金份額持有人償付相應損失。

　　十三、保本基金的基金合同、招募說明書中應當約定下列情形的處理方法：

　　(一)保本期間內更換擔保人的；

　　(二)保本期間內，擔保人出現足以影響其擔保能力的情形的。