證監會發布保本基金指導意見征求意見稿

    中新網9月6日電 據證監會網站消息，中國證監會6日發布《關于保本基金的指導意見》(征求意見稿)，向社會公開征求意見，反饋期間為即日起至2010年9月14日。 《指導意見》要求基金管理人充分揭示保本基金的風險，全文如下：

　　為推動保本基金的平穩健康發展，保護基金份額持有人合法權益，根據《證券投資基金法》、《擔保法》、《合同法》、《證券投資基金運作管理辦法》等法律法規，制定本指導意見：

　　一、本指導意見所稱保本基金，是指通過一定的投資組合方法來實現投資收益，同時引入擔保機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。

　　二、基金管理人申請募集保本基金，應當在基金合同、招募說明書及銷售宣傳材料中充分揭示保本基金的風險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，并說明保本基金仍然存在本金損失的風險。

　　三、保本基金在保本期間打開申購時，基金管理人應當在宣傳推介材料中說明打開申購期間，基金份額持有人的申購金額是否保本。

　　四、保本基金應當具備相應的投資策略以確保本金安全，并明確載入基金合同、基金招募說明書等法律文件。

　　保本基金的招募說明書中應當采用舉例或其他形式簡明扼要地向基金份額持有人說明該基金的投資策略。

　　五、保本基金的基金管理人應當在基金合同、基金招募說明書等法律文件中承諾，保本期間屆滿，基金份額持有人能收回投資本金，并約定本金的計算方法。

　　六、保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具、權證、股指期貨及其他金融衍生品，其中，債券、貨幣市場工具等固定收益類資產占基金凈資產的比例不得低于70%。

　　七、非金融機構擔任保本基金的擔保人，應當符合下列條件：

　　(一)成立并經營滿三年以上，具備法人資格的企業；

　　(二)財務狀況良好，最近三年連續盈利；

　　(三)實收資本不低于10億元；

　　(四)上一年度經審計的凈資產不低于20億元；

　　(五)已擔保的保本基金資產規模不超過其凈資產總額的十倍；

　　(六)最近三年未受過重大處罰；

　　(七)中國證監會規定的其它條件。