高盛領受華爾街史上最大罰單 麻煩或未結束

　　高盛終究還是贏了。

　　在美國國會通過里程碑式的金融監管改革法案當天，華爾街投行大鱷高盛公司也終于以“和平方式”解決了一樁糾纏了三個月的麻煩官司。高盛同意，向美國財政部和幾家潛在受害方支付5.5億美元的罰款和賠償，以了結美國證券交易委員會(SEC)對其提出的“欺詐門”指控，這也創下了華爾街單個公司領受罰單的新紀錄。

　　美國輿論認為，對于在高峰時期“日進億金”的高盛而言，區區5.5億美元根本無足掛齒，可謂是“破小財消大災”。高盛的股價在周四紐約盤中和盤后交易中連續大漲。不過，高盛案的和解也引發了各界對于監管部門是否嚴格執法的廣泛質疑，據悉，高盛接下來仍可能面臨SEC甚至是司法部的進一步調查或法律行動。

　　破小財消大災

　　當地時間15日，SEC在華盛頓的一個記者會上正式宣布了與高盛的和解方案。根據方案，高盛同意支付5.5億美元罰款了結“欺詐門”指控。這是迄今為止美國證交會對一家金融機構開出的最高罰單。

　　SEC表示，高盛承認在一項次級抵押貸款產品的推銷材料中沒有向投資者披露關鍵信息。在高盛支付的5.5億美元罰款中，2.5億美元將返還給受損失的投資者，3億美元將交給美國財政部。據稱，德國產業投資銀行(IKB)將獲得1.5億美元的賠償，而蘇格蘭皇家銀行將獲得1億美元，兩家銀行都是在與高盛欺詐門有關的交易中遭受損失的投資者。

　　今年4月16日，美國證券交易委員會向高盛提出控告，指控后者在次級債金融衍生品交易中涉嫌欺詐投資者，造成投資者損失約10億美元。

　　SEC當時指控高盛及其資深副總裁法布里斯·圖爾涉嫌在金融衍生品交易中欺詐投資者。根據這一訴訟，保爾森對沖基金公司2007年向高盛支付約1500萬美元，讓其設計并銷售一種基于次貸業務的債務抵押債券(CDO)。在交易中，高盛未向投資者披露保爾森對沖基金公司對該產品做空的“關鍵性信息”。

　　盡管5.5億美元不是一個小數目，但很多人都認為，對于去年盈利超過130億美元的高盛而言，這點錢實屬九牛一毛。如果按照今年第一季度最鼎盛的時期計算，這也不過是高盛一兩周的盈利。第一季度高盛凈利激增91%，達到34.6億美元。高盛也是少數幾家在第一季度每天都賺錢的華爾街企業，在第一季度的全部63個交易日中，高盛有35天的每日凈交易營收都超過1億美元。

　　股價應聲大漲

　　有觀察家評論說，此次和解協議是，“以一種很小的代價，就平息了一場曾經深深撼動美國最強大金融企業的沖突”。坊間消息稱，高盛管理層已私下知會旗下員工，不要為和解達成慶祝過度，換句話說，不要歡慶過了頭，以免引發眾怒，樂極生悲。

　　事實上，高盛在去年就獲悉SEC有意對其提起訴訟，但當時公司并未太當回事。到今年4月正式收到指控后，高盛的高層也非常意外。短短三個月的官司，讓高盛付出了慘重代價，其股價在期間蒸發了近200億美元。