中新網(wǎng)3月24日電 據(jù)中國銀監(jiān)會消息，2004年，在銀監(jiān)會的統(tǒng)一部署下，內蒙古銀監(jiān)局針對轄內銀行業(yè)金融機構經(jīng)營現(xiàn)狀和風險狀況，組織開展了對銀行業(yè)金融機構擔保貸款的現(xiàn)場檢查。包頭銀監(jiān)分局在對農(nóng)業(yè)銀行包頭市分行進行現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)所屬匯通支行、東河支行在辦理個人質押貸款和貼現(xiàn)業(yè)務中，個別工作人員與信用社及社會不法分子相互勾結，騙取銀行貸款等違法違規(guī)經(jīng)營案件。

　　檢查發(fā)現(xiàn)，從2003年7月2日到2004年6月4日，農(nóng)業(yè)銀行包頭市匯通支行市府東路分理處、東河支行，包頭市達茂旗農(nóng)村信用社聯(lián)社所轄部分信用社的人員與社會人員相互串通、勾結作案，挪用聯(lián)行資金、虛開大額定期存單、辦理假質押貸款、違規(guī)辦理貼現(xiàn)、套取銀行信貸資金，謀取高息。已查明涉案資金累計98筆、金額11498.5萬元。

　　內蒙銀監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，對涉案機構進行了嚴肅查處，對農(nóng)業(yè)銀行包頭市匯通支行、東河支行分別給予50萬元、25萬元的罰款，暫停農(nóng)業(yè)銀行包頭市分行個人存單質押貸款業(yè)務和承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務；限制達茂旗聯(lián)社所轄各信用社開辦大額存款業(yè)務，暫停包頭市郊區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)社辦理銀行承兌匯票業(yè)務。同時對案件相關責任人提出紀律處分意見，責成有關單位對43名責任人進行處理。其中，移送司法機關3人，取消金融機構高級管理人員終身任職資格3人、5年任職資格1人，開除公職13人、留用察看1人、撤職7人、降級3人、記大過5人、記過1人、警告5人、通報批評2人、辭退4人、免職3人。

　　2005年，銀監(jiān)會將根據(jù)有關法律法規(guī)加大案件查處力度，強化“問責制”，有效震懾金融違法違規(guī)經(jīng)營行為，全力維護金融秩序穩(wěn)定。