中新網(wǎng)1月17日電 進入2003年，新任中國人民銀行行長周小川簽署了中國人民銀行令(2003)第1號、第2號和第3號，“令箭”直指洗錢犯罪。據(jù)悉，三個行令均自2003年3月1日起施行。《中國經(jīng)濟時報》今天發(fā)表題為《反洗錢打出組合拳》的文章指出，這意味著自3月1日始，企圖透過金融機構(gòu)把“黑”錢洗“白”的支付交易將受到嚴密監(jiān)測。
1月13日、14日、15日，中國人民銀行連續(xù)頒布《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。
2002年7月，中國人民銀行成立反洗錢處后，制定和頒布這三大反洗錢法規(guī)，曾被視為構(gòu)建中國的反洗錢法律體系的重要舉措。
有資料顯示，中國內(nèi)地每年通過地下錢莊洗出去的黑錢至少高達2000億元人民幣。
《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》稱，洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。金融機構(gòu)應建立健全反洗錢內(nèi)控制度，并報央行備案，應在其分支機構(gòu)設(shè)立專門機構(gòu)或指定專人負責反洗錢工作，并對下屬分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度進行監(jiān)督、檢查。金融機構(gòu)應建立客戶身份登記制度，審查辦理存款、結(jié)算等業(yè)務的客戶的身份，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務。
根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，法人、其他組織和個體工商戶(統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易，今后都將受重點監(jiān)測。金融機構(gòu)必須對15種可疑支付交易行為進一步核查。
《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規(guī)定，屬于大額外匯資金交易的是：當日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值1萬美元以上；以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易及其他新型金融工具等進行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中，個人當天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上。共有20種外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易。金融機構(gòu)應對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)報當?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。
