浙江省人民檢察院有關負責人證實，溫州出國不歸官員楊湘洪之妻、溫州市舊城改建指揮部開發處干部游捷，涉嫌職務犯罪已被浙江省人民檢察院依法逮捕。記者從一名權威機構人士處獲悉，央行反洗錢局監控到至少2000萬元以上的出境可疑資金，或與楊湘洪之妻游捷涉嫌洗錢有關。(《21世紀經濟報道》4月1日)

　　據透露，這筆巨額資金是由境內匯到楊湘洪在法國的女兒名下，而早在楊湘洪出境前一個月，這筆“黑錢”就已進入反洗錢局的監控范圍。讓人想不通的是，有關部門既然有所察覺，為何仍放任楊湘洪從容踏上“不歸”之旅呢？

　　“洗錢”是嚴重的經濟犯罪行為，它采用轉換、轉讓、轉移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質，以使其犯罪所得“合法化”。一些腐敗分子常通過種種途徑，將貪污受賄所得披上合法的外衣。2006年10月31日,我國通過《反洗錢法》，將貪污受賄犯罪也列入洗錢罪的上游犯罪。但不難發現，《反洗錢法》實施以來，其防范、打擊貪污賄賂犯罪的效果卻乏善可陳。

　　前不久，在“國家級扶貧縣”重慶市巫山縣，出了個平均每天受賄萬元的“重慶第一貪”——縣交通局局長晏大彬。他7年受賄2226萬元，相當于該縣年財政收入的20%。晏大彬的妻子付尚芳也因為夫洗錢成為中國腐敗洗錢罪的“第一人”。晏大彬夫婦因藏有巨額贓款的房間意外“漏水”而暴露，事發前，其洗錢罪行并沒有被反洗錢機構掌握。

　　“反洗錢”的實質，就是加強對資金流動的管理與監測，對開設銀行結算賬戶資料的真實性、合規性進行嚴格審查，通過對客戶賬戶使用情況的了解，掌握資金活動特點和變動規律。為充分利用反洗錢機制反腐敗，應當對符合一定條件的公職人員重點進行身份識別和賬戶、資金往來情況監測。巴塞爾銀行委員會《關于防止犯罪分子利用銀行系統洗錢的原則聲明》，曾對銀行業的反洗錢提出了四項基本原則，其中“了解你的客戶”原則要求金融機構在客戶開立各種類型的銀行賬戶時，必須取得能夠確認客戶身份的資料。另外，所有的交易記錄必須保留一定的時間，一般在五年左右。這一制度對發現和追查洗錢犯罪有重要的作用。

　　我國的《反洗錢法》也規定，在我國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，但在實踐中，由于缺乏法律的規范和威懾，銀行為了攬儲，幫助顧客逃稅而銷毀交易記錄的情況倒是時有發生，甚至連嚴格的“存款儲蓄實名制”都沒有得到認真落實。

　　為了打擊洗錢犯罪，必須通過立法，規定銀行承擔的相關義務。同時，嚴格的賬戶、儲蓄實名制度，不但是打擊洗錢犯罪的必然要求，同時也是官員財產申報制度的基本內容。《反洗錢法》的完善，必將為建立官員財產申報公開制度打下堅實的基礎。(王威)