奧巴馬政府金融反恐 美國(guó)銀行“喊累”

　　美國(guó)對(duì)反恐戰(zhàn)爭(zhēng)中的資金轉(zhuǎn)移審查進(jìn)一步升級(jí)。為了加大金融反恐力度和洗黑錢(qián)活動(dòng)，北京時(shí)間9月28日，奧巴馬政府提出將對(duì)進(jìn)出美國(guó)的所有電子匯款進(jìn)行備案調(diào)查，呼吁美國(guó)各大銀行進(jìn)行協(xié)助。

　　雖然該提案還在準(zhǔn)備階段，但卻有人歡喜有人憂。美國(guó)財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)官員最為開(kāi)心，因?yàn)閺?qiáng)制銀行備案信息，有助于發(fā)現(xiàn)類(lèi)似資助“9·11”襲擊的資金轉(zhuǎn)移。而各大銀行的抱怨聲卻此起彼伏。

　　事實(shí)上，早在2004年，美國(guó)政府就想通過(guò)這一法案發(fā)起金融反恐戰(zhàn)，切斷其認(rèn)定的恐怖組織資金鏈，但由于銀行業(yè)的強(qiáng)烈反對(duì)而一再推后，因?yàn)閭浒杆�有出入境電子轉(zhuǎn)賬紀(jì)錄是一項(xiàng)極為繁冗的工程。美國(guó)銀行業(yè)人士認(rèn)為，這是政府變相加大銀行工作量。目前，銀行只對(duì)高于1萬(wàn)美元的現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬活動(dòng)提交報(bào)告，方案實(shí)施后，預(yù)計(jì)從2012年開(kāi)始，他們必須對(duì)高于3000美元出入境美國(guó)的電子轉(zhuǎn)賬賬目進(jìn)行存底保留。一些銀行表示，把查明不正當(dāng)行為的責(zé)任強(qiáng)加給他們并不合理，因?yàn)殂y行基本不具備發(fā)現(xiàn)并監(jiān)視這些不正當(dāng)行為的能力。而隱私權(quán)的倡導(dǎo)者則擔(dān)心大量的在線數(shù)據(jù)庫(kù)可能會(huì)落入不法分子手中，形成新的財(cái)務(wù)記錄秘密集結(jié)地，進(jìn)而帶來(lái)新的問(wèn)題。

　　銀行部門(mén)還指出，由于方案將為監(jiān)管者和執(zhí)法官員提供強(qiáng)大的數(shù)據(jù)庫(kù)來(lái)搜索相關(guān)線索，這意味著政府將直接介入客戶個(gè)人信息，有超越權(quán)限和政府職能范圍之嫌。許多歐洲國(guó)家銀行客戶則擔(dān)憂，美國(guó)政府會(huì)干涉其隱私權(quán)。(記者 王麗穎）