現(xiàn)金流量是企業(yè)決策與經(jīng)營管理的首要變量，對于企業(yè)的發(fā)展越來越重要，企業(yè)的生存和發(fā)展在很大程度上取決于企業(yè)的現(xiàn)金流量是否充足。“對于目前相當(dāng)一部分企業(yè)來講，不管是大型企業(yè)，還是中小型企業(yè)，現(xiàn)金流量恰恰是其瓶頸所在。”楊霞說，這就要求企業(yè)在日常的財務(wù)管理工作中切實轉(zhuǎn)變觀念，把工作重心轉(zhuǎn)移到現(xiàn)金流量上來。

　　亟待信息化引路

　　“在資金管理上，盡管信息化軟件數(shù)量眾多，但很顯然，融入了李氏管控法精髓的信息化軟件不多。”楊霞表示。

　　目前，不少銀行紛紛推出企業(yè)資金管理方面的軟件。如交通銀行推出“致勝現(xiàn)金管理”；光大銀行推出新一代現(xiàn)金管理服務(wù)平臺；興業(yè)銀行推出“金立方”現(xiàn)金管理服務(wù)整體解決方案；中信銀行推出新一代現(xiàn)金管理服務(wù)平臺，提供差異化服務(wù)；寧波銀行推“商盈100”現(xiàn)金管理品牌，謀求客戶長久合作；北京銀行推出“現(xiàn)金優(yōu)管家”，提供個性化現(xiàn)金管理金融服務(wù)。

　　“這些信息化軟件，重在從整體上為企業(yè)提供全套的現(xiàn)金管理方案和公司理財產(chǎn)品，然而對企業(yè)的細(xì)分需求關(guān)注不夠，比如并購貸款融資需求�！睏钕挤治龅馈�

　　也正因為如此，除企業(yè)和銀行在開發(fā)資金管理的信息化軟件外，一批來自第三方的信息化軟件開始介入到企業(yè)的資金管理業(yè)務(wù)中來。有數(shù)據(jù)顯示，在第三方軟件專業(yè)公司或受理公司的推動下，中國排名前100位的大型企業(yè)集團或者集團財務(wù)公司幾乎都在使用資金管理專業(yè)軟件或?qū)�業(yè)的受理支付公司。

　　“隨著第三方市場的蓬勃發(fā)展以及來自企業(yè)需求的推動，在資金管理業(yè)務(wù)上的競爭肯定會越來越激烈，差異化也會越來越明顯�！蹦硺I(yè)內(nèi)人士表示�；蛟S，只有百花齊放，才能讓李氏管控法的精髓得到真正發(fā)揚。(石海平）